由于这是一年中申报纳税的时间，每个人都在想向山姆大叔纳税, 现在是谈论投资资本收益的好时机. 大多数人都知道，在应税账户中，当你卖出证券的价格高于买入时, 你要为增长交税. 如果你持有这笔投资超过一年, 它被认为是一种长期的资本收益，你支付的税率比你的普通收入要低, 15%, 20%, 或者零，取决于你调整后的总收入.
但如果你长期买入证券，而不是一次性全部买入，然后卖出一部分? 有一些方法可以解释这一现象, 而且有些公司比其他公司更有税收优惠. 在过去，你保留了成本基础的记录，你的纳税申报人把它们都分类了. 但在2011年，美国国税局开始要求经纪公司跟踪成本基础.
这一变化的一个后果是，在出售证券时，需要做出出售哪些股票的决定, 不是在你准备纳税申报单的时候. 重要的是，无论是谁在出售证券(你的投资顾问, 你, 或者你的经纪人)了解这一点，并有一套如何卖出不同“地段”证券的策略.
以下是我们为客户出售证券批次的一般方法. 我们首先在列表的顶部出售物品，然后沿着列表向下:
我说过这是我们的一般方法因为有些情况下需要不同的方法. 例如, 你可能有很多短期收益小的产品，也可能有很多长期收益大的产品. 在这种情况下，你可能想先卖出短期获利的股票, 因为即使它以较高的百分比征税，总体税收可能会少很多. 或者你的纳税等级很低，资本利得率为零, 你可以卖出长期获利的股票，而不是赔钱的股票.
关键在于:税收是投资者支付的最大投资费用. 重要的是，在出售之前要考虑投资行为的税收影响, 在你报税的时候就不是了.
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